統一投信 APP 開戶攻略｜會員申請、銀行設定、交易開通全解析

統一投信基金開戶教學｜從會員註冊到交易開通，一篇搞懂！

基金投資第一步，從完成交易帳戶申請開始！

想開始投資基金，卻不知道該如何開戶？需要準備哪些資料？完成會員註冊後，是否就能直接申購基金？

其實，只要依照正確流程操作，就能逐步完成基金交易帳戶申請。

本篇為大家整理「統一投信基金線上開戶流程」，從下載 APP、註冊會員、申請網路交易戶，到最後的手續費優惠確認，幫助基金新手快速了解開戶的重要步驟。

一、基金開戶前，需要準備哪些資料？

在開始申請之前，建議先準備以下資料：

本人身分證及第二身分證明文件
可接收簡訊驗證碼的手機
個人常用電子信箱
本人銀行帳戶資料
其他依官方開戶頁面要求提供的資訊

準備好相關資料，可以讓線上申請流程更順暢。

二、統一投信基金開戶三大階段

整體申請可以分成三個階段：

第一階段：註冊統一投信網站會員

下載統一投信 APP，透過官方網站完成身分驗證、會員資料填寫與電子郵件確認。

第二階段：申請基金網路交易戶

會員註冊完成後，必須繼續申請網路交易戶，完成稅務聲明、受益人資料、銀行帳戶設定及相關約定。

第三階段：收到戶號並確認手續費優惠

收到交易戶號後，可通知所屬營業員協助申請適用的手續費優惠，確認調整成功後再依實際優惠條件進行交易。

特別提醒：完成會員註冊不代表已完成基金網路交易戶開通，而基金交易戶開通成功，也不代表手續費優惠已自動生效。

三、統一投信基金開戶完整 16 步驟

【階段一】統一投信會員註冊

STEP 01｜下載統一投信 APP

前往 Google Play 或 Apple App Store，搜尋「統一投信」，確認應用程式名稱後下載安裝。

STEP 02｜進入會員申請入口

開啟 APP，依教學畫面點選「忘記會員代號／密碼」，前往官方申請入口。

STEP 03｜前往官方網站

出現提醒視窗時，點選「前往官網」，繼續會員及開戶申請。

STEP 04｜選擇線上開戶

進入官網後，找到會員專區並點選「線上開戶」。

STEP 05｜完成手機簡訊驗證

選擇申請人身分類別，填寫身分資料及手機號碼，接收並輸入簡訊驗證碼。

STEP 06｜選擇正確的申請類型

欲同時申請會員與基金交易功能，請選擇「我要加入網站會員並申請網路交易戶」。

STEP 07｜詳閱會員條款

仔細閱讀會員相關條款及個人資料同意書，確認內容後再點選同意。

STEP 08｜填寫會員基本資料

填寫本人資料、會員代號、登入密碼及電子信箱，並依畫面要求完成測試郵件驗證。

【階段二】申請基金網路交易戶

STEP 09｜確認會員基本資料

核對姓名、身分證字號及其他會員資料，確認正確後送出。

STEP 10｜繼續申請網路交易戶

完成會員申請後，務必點選「繼續申請網路交易戶」。

這是非常重要的步驟！只完成網站會員申請，並不代表基金交易帳戶已經開通。

STEP 11｜填寫稅務聲明

依照個人實際稅務居住者身分，完成 FATCA／CRS 相關自我證明。請勿直接依照教學圖片勾選。

STEP 12｜確認扣款授權條款

閱讀全國性繳費業務及委託轉帳扣款相關條款，理解內容後再完成同意程序。

STEP 13｜填寫受益人及營業員資料

依系統要求填寫受益人基本資料，並依所屬營業員資訊填寫服務員編號。

所屬營業員資訊如下：潘怡蓁：09004

STEP 14｜設定銀行帳戶

選擇統一投信目前配合的銀行，填寫本人銀行帳戶資料，並再次確認銀行名稱、分行及帳號是否正確。

配合銀行清單請以申請當下官方系統顯示為準。

【階段三】完成約定與優惠確認

STEP 15｜選擇個人約定方式

依照個人需求選擇收益分配方式，以及是否約定傳真交易，並完成投資適性暨盡職調查等系統要求。

STEP 16｜收到戶號後，通知所屬營業員

完成交易戶申請並取得戶號後，記得通知所屬營業員。

由營業員協助確認或申請適用的基金交易手續費優惠。依本篇教學指南，優惠調整作業預估約 3～7 天，實際時間仍依相關作業狀況而定。

請務必等候營業員確認「優惠調整成功」，並核對實際適用的申購費率後，再依個人需求安排交易。

四、基金開戶後，手續費一定免費嗎？

不一定。基金開戶完成與手續費免費，是兩件不同的事情。

基金申購手續費可能因基金種類、交易方式、銷售通路、活動期間及優惠資格而不同。

部分基金申購活動可能提供零手續費優惠，但不代表所有基金、所有交易方式，或任何時間申購都必然免費。

如果透過所屬營業員協助申請手續費優惠，請確認申請是否已核准、優惠是否生效，以及適用商品與交易條件。

手續費優惠重要聲明

本篇提及之「申購手續費免費」，須符合統一投信適用之優惠資格及活動條件，並依統一投信官方網站最新公告、各基金公開說明書及實際交易確認內容為準。

手續費優惠並不代表基金完全沒有其他費用。基金仍可能涉及經理費、保管費、買回或轉換費用等，依各基金規定辦理。

統一投信官方網站：https://www.ezmoney.com.tw/

五、基金開戶常見問題 FAQ

Q1：完成會員註冊，可以直接購買基金嗎？

不一定。必須確認基金網路交易戶已完成申請並正式開通，才能依官方規定進行交易。

Q2：沒有統一投信 APP，可以申請嗎？

本篇示範採 APP 進入官方申請流程。其他可用的開戶方式，請依統一投信官網最新提供的服務為準。

Q3：為什麼需要設定銀行帳戶？

基金交易涉及申購扣款及買回款項收付，因此需要依官方要求設定指定銀行帳戶及相關授權。

Q4：取得基金交易戶號後，還需要做什麼？

若您需要申請營業員協助的手續費優惠，請主動通知所屬營業員並確認優惠適用狀態。

Q5：基金免手續費，就是完全沒有交易成本嗎？

不是。免收申購手續費不等於免除基金運作、保管或其他相關費用。實際費用應詳閱公開說明書。

Q6：基金開戶需要多久？

開戶審核與優惠調整屬於不同作業程序，時間可能因資料完整性、身分驗證及作業情況而異。本篇教學資料中的 3～7 天是優惠調整作業預估時間，不是保證完成期限。

六、結語：完成開戶前，記得確認最後一個步驟！

基金開戶並不困難，重要的是了解每個申請階段，避免漏掉必要程序。

從註冊會員、申請基金交易戶，到取得戶號及確認優惠，每一步都攸關後續交易是否順利。

尤其是申購手續費優惠，建議在交易前先確認是否符合適用條件，避免產生費用認知上的落差。

讓基金投資從正確的開戶流程開始，建立理性且有紀律的投資習慣。

若開戶過程中遇到操作問題，可聯繫所屬營業員協助了解流程，並以統一投信官方系統及公告為準。

重要風險警語

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。

基金經金管會核准或同意生效，並不表示絕無風險。基金過去績效不代表未來投資成果，基金公司不保證最低投資收益。

基金淨值可能因市場變動而上漲或下跌，投資人可能承受部分或全部投資本金損失。基金投資不受存款保險保障，投資前應審慎評估自身財務狀況、投資目標及風險承受能力。

基金相關費用、交易限制、適用優惠與其他重要資訊，請詳閱各基金公開說明書及統一投信官方公告。

本文僅提供一般性開戶流程與金融教育資訊，不構成個別投資建議或獲利保證。實際操作、交易規定與手續費優惠，以統一投信官網最新資訊為準。

統一投信官方網站：https://www.ezmoney.com.tw/

本文流程依提供之統一投信基金交易開通教學資料整理，系統介面及相關規定如有調整，請以官方最新資訊為準。

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