📊交易總額度資力證明

💼每年都要重新評估？交易總額度資力證明準備全指南！

在期貨交易的世界中，「交易總額度」決定了投資人的操作上限與靈活度。而這個額度並非永久有效，根據規定，每年都需重新進行資力評估！

不論您是自然人或法人，準備妥當的資力證明，能讓您順利通過審核、不錯過市場機會。本篇將以實用角度出發，幫助您搞懂各類資力項目的準備方式與評估原則👇

✅ 自然人資力證明｜五大類資料準備指南

1️⃣ 客戶帳務金額（中台帳務金計算）

• 📄 計算方式：
  　前日帳務金額 + 入金 - 出金 + / - 已實現損益

• 📌 說明：期貨帳戶系統每日自動計算，含未沖銷浮動損益差額，作為評估依據

🔹建議：保持帳戶淨值穩定，避開申請前大額資金進出，有助資力評估通過。

2️⃣ 證券及保庫存（市值打七折）

• 📄 提供資料：徵信日前五個營業日內之集保庫存明細
  　例如：集保e存摺、160開頭明細，且需揭示完整帳號與姓名

• 📉 計算方式：以前一營業日收盤價估算，並打七折折算

🔹提醒：未完成交割或匿名資料不得計入有效資產。

3️⃣ 不動產（市值打八折）

• 📄 提供資料：土地或建物權狀、地價稅單、房屋稅單

• 📉 計算方式：
  　徵信日市值 × 80%，再扣除設定抵押金額

🔹注意：僅能採計「全部所有權」的不動產，持分或共有不適用。

4️⃣ 國內銀行存款餘額

• 📄 資料效期：徵信日（含假日）起十日內的存摺影本或餘額證明

• 📊 評估方式：
  　活存：最後一筆存款餘額為依據
  　定存：需為存續期間內的定存單

🔹貼心建議：存摺影本務必清晰、完整顯示金額與戶名。

5️⃣ 其他經公司認可項目

如：

• 債券持有證明

• 基金淨值報表

• 統一證券支複委託庫存或分戶帳現金餘額（徵信日前五日內）

🔹提示：若您有其他具體資產，也可事前提出申請評估。

🏢 法人資力文件補充

法人交易人需提供：

• 最近一年內之財務報表

• 評估方式：以流動資產中的現金與約當現金金額為準

📌 建議參考來源：公開說明書、金融刊物、公開資訊觀測站等平台

🎯 結語：資力證明準備得好，交易彈性不卡關！

每年的資力重新評估，不僅是制度要求，更是交易人自我檢視的重要時機。
只要提早準備、掌握計算邏輯與提交文件時效，就能輕鬆維持您的交易額度，不錯過任何市場機會！