2026/10/23
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統一中小基金
看見投資研究的起點。
認識聚焦台灣中小型股的主動基金，從企業成長、評價與營運追蹤理解選股思路。成長潛力伴隨較高波動，先看風險，再決定是否符合你的資金規劃。
從基金特色開始 ↓本基金為股票型基金，風險報酬等級RR5，淨值可能大幅波動；非保本商品，可能損失全部投資本金。
研究企業成長，也追蹤營運變化。
聚焦台灣中小型股
以符合契約資本額條件的企業為重要投資範圍；不是單純買低價股，也不代表全部資產只投資這類公司。
結合成長與評價觀察
策略關注高成長性、較低本益比的景氣循環股；評價與獲利仍可能變動，不能視為保證便宜或保證上漲。
持續追蹤企業營運
長期追蹤財務結構與營運表現；研究可以協助決策，但無法消除市場、產業循環及流動性風險。
以上為簡式公開說明書投資特色的白話整理，並非保證抗跌、保本或獲利。查閱來源文件 ↗
先認識商品，再決定投入。
- 基金全名
- 統一中小證券投資信託基金
- 經理公司
- 統一證券投資信託股份有限公司
- 基金種類／型態
- 國內股票型／開放式
- 成立日期
- 1996年5月10日
- 計價幣別
- 新臺幣
- 收益分配
- 無收益分配
- 保管機構
- 彰化商業銀行
- 風險報酬等級
- RR5
- 績效指標
- 台灣加權股價指數
- 經理費／保管費
- 年率1.60%／年率0.13%（依基金淨資產價值計算）
- 最低申購金額
- 單筆3,000元；定期定額2,000元，另有例外，須核對通路條件
- 申購手續費
- 文件所列最高2.00%，實際依銷售方式調整
- 存續期間
- 自成立日起99年，得依受益人會議決議延長
單筆申購與定期定額是不同交易方式，最低金額須分別查詢；實際申購門檻與手續費請依官網交易頁、所選通路及契約確認。門檻依2026年7月30日公開說明書第7頁；單筆與定期定額分別適用。
資料依2026年7月30日刊印之簡式公開說明書整理；經理費與保管費不代表全部費用，其他交易及申購、買回相關費用詳見公開說明書。RR等級無法涵蓋所有風險，亦不宜作為投資唯一依據。
前往官方基金小檔案 ↗從持有結構，看見市場風險。
歷史配置快照｜2026年6月30日
以下為整體基金歷史淨資產組成，不是最新月份持倉，也不是未來配置承諾。
| 資產項目 | 比例 |
|---|---|
| 股票 | 96.92% |
| 銀行存款 | 3.53% |
| 其他資產減負債後淨額 | −0.45% |
| 合計 | 100.00% |
短期票券、債券附買回交易均為0.00%。其他資產減負債是淨額，可能為負數。來源：2026年7月30日簡式公開說明書第2頁。
中小型股可能有成交量較低、價格波動較大及景氣循環風險，應留意流動性與產業集中情形。
把最新資訊，留給官方資料。
以下僅提供外部查閱入口；累積報酬率數值、近一年淨值圖與上月操作策略不在本頁展示。
連結均導向同一官方基金頁，需自行切換相關頁籤或文件；本頁未確認各欄位可獨立直達的網址。閱讀淨值走勢時請在官方工具選擇「近一年」；月報請核對資料月份。過去績效不代表未來報酬。
把風險放進你的投資計畫。
資金能承受波動嗎？
本基金適合能承受中小型股較高波動與較高投資風險的投資人。請依投資適性評估、期限與財務狀況判斷。
分批投入也有風險
定期定額或日日扣僅改變投入方式，不能保證獲利，也無法消除市場下跌風險。
費用與文件看完整
申購前核對實際費率與交易條件，詳閱公開說明書，避免僅以歷史績效或單一風險等級選擇基金。
申購前的10個問題。
查核日2026年10月23日；依2026年7月30日刊印文件整理，後續以最新官方文件及契約為準。
7. 統一中小基金的經理費與保管費是多少？
經理費基本年率1.60%、保管費年率0.13%，按基金淨資產價值計算。另有申購及交易等費用，兩項費率不是全部成本；完整條件依公開說明書。
資料來源：簡式公開說明書第3頁
10. 哪裡查最新績效、近一年淨值與上月操作策略？
到官方基金頁選取相關頁籤或基金月報，將淨值期間選為近一年並核對資料日。本頁僅提供查閱入口，不展示績效、淨值圖或上月策略；欄位獨立直達網址尚未確認。
資料來源：官方商品頁
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